ZZP belasting per maand
Hoeveel belasting betaal je als zzp’er per maand?
Deze pagina draait om voorspelbaarheid per maand: wat betaal je ongeveer, en hoe schat je dat vooruit in zonder elke maand te gokken. Dat helpt je bij keuzes over salaris, kosten en investeringen.
Als zzp’er betaal je in de praktijk vaak tussen 25% en 40% van je omzet (excl. btw) aan inkomstenbelasting en Zvw. Daarbovenop zet je btw apart. Je maandbedrag hangt vooral af van winst, kosten en aftrekposten.
Maandelijkse bandbreedte in één oogopslag
- Gemiddeld: 25% – 40%
- Lager: bij lage winst
- Hoger: bij hogere inkomsten
Maar jouw exacte situatie kan hiervan afwijken.
Maandscenario’s: zo kun je vooruit plannen
Deze voorbeelden zijn bewust simpel gehouden, zodat je snel ziet wat je ongeveer moet reserveren. Gebruik ze als richtlijn, niet als definitieve aanslag.
Voorbeeld 1: €1.250 omzet in een maand
- Omzet (excl. btw): €1.250
- Btw (21%) apart zetten: ± €262,50
- Belastingbuffer (ib + Zvw, ca. 27%): ± €337,50
- Vrij te besteden (na reservering): ± €912,50
Waarom 27%? Bij lagere winst is je effectieve belastingdruk vaak nog relatief beperkt door aftrekposten, maar 25% reserveren is vaak nét te krap zodra je winst stijgt.
Voorbeeld 2: €3.000 omzet in een maand
- Omzet (excl. btw): €3.000
- Btw (21%) apart zetten: ± €630
- Belastingbuffer (ib + Zvw, ca. 31%): ± €930
- Vrij te besteden (na reservering): ± €2.070
Bij €3.000 omzet zie je vaak dat je meer dan 30% moet reserveren. Dit is precies waarom belasting zzp berekenen met je eigen cijfers slimmer is dan één vast percentage gebruiken.
Uniek voor maandplanning: werk met een minimale en maximale bandbreedte (bijvoorbeeld 28% tot 34%) en controleer elk kwartaal welke kant op je echte winst beweegt.
Welke posten bepalen je maandelijkse reservering?
Btw: dit ontvang je namens de Belastingdienst. Vraag je je af btw reserveren hoeveel? Bij 21% tarief zet je 21% van je factuurbedrag exclusief btw apart op een aparte rekening.
Inkomstenbelasting: die betaal je over je winst, dus omzet minus zakelijke kosten. Niet alles wat binnenkomt is winst.
Zvw-bijdrage: dit is een extra heffing bovenop je inkomstenbelasting. Veel starters vergeten deze post, waardoor hun maandbuffer te laag is.
Fouten die je maandbedrag onbetrouwbaar maken
- Te weinig reserveren: je kijkt alleen naar je banksaldo en vergeet je toekomstige aanslag.
- Btw niet apart zetten: de btw voelt als extra omzet, maar moet later weer weg.
- Denken dat alles winst is: eerst gaan je zakelijke kosten en belastingen eraf, daarna weet je wat je echt overhoudt.
Wil je het exact weten voor jouw situatie?
Het exacte bedrag hangt af van jouw cijfers. Met TaxBuffer bereken je in 30 seconden hoeveel je moet reserveren.
Bereken jouw belastingbuffer →FAQ over belasting per maand
Hoeveel belasting betaal je per maand als zzp’er?
Veel zzp’ers komen uit op 25% tot 40% van de omzet exclusief btw voor inkomstenbelasting en Zvw. Het exacte percentage hangt af van winst, kosten en aftrekposten.
Hoeveel btw moet je apart zetten?
Werk je meestal met 21% btw, zet dan per betaalde factuur direct 21% van het bedrag exclusief btw op een aparte rekening.
Hoeveel moet je reserveren per maand?
Een praktische start is 30% van je omzet excl. btw voor ib + Zvw, en elk kwartaal bijsturen op basis van je echte cijfers.
Hoe bereken je belasting als zzp’er?
Begin met je winst (omzet min kosten), bereken daarover inkomstenbelasting en Zvw, en tel je btw reservering apart mee. Zo kun je hoeveel belasting zzp per maand realistisch inschatten.
Waarom verschilt het per ondernemer zo sterk?
Door verschillen in kosten, urencriterium, aftrekposten, en of je vooral 21% of 9% btw factureert. Daarom blijft persoonlijk belasting zzp berekenen altijd het meest betrouwbaar.